¿Cómo hacer un control financiero en Excel con una plantilla?
Un formato de control financiero en Excel ayuda a los emprendedores a administrar los recursos financieros de un negocio para garantizar que sean los suficientes rentables para poder cubrir los diferentes gastos que pueda tener un negocio en su día a día.
Una de las principales dificultades de los negocios en México es el manejo financiero. Algunos emprendedores no suelen poner la suficiente atención a este punto desde el nacimiento de un negocio.
De hecho, la mala administración suele hacer fracasar a un 32% de los negocios que emprenden en México. Además, para un 24.5% de las pymes, las complicaciones administrativas son una de las principales razones por las que no lo logran.
Por esta razón, en este artículo te explicaremos cómo utilizar el siguiente formato de control financiero y administrativo en Excel que el equipo de Tiendanube preparó para ti y que puedes descargar de forma gratuita. Para que puedas llevar un registro detallado de los ingresos y egresos de tu negocio con el objetivo de ayudarlo a tener una buena salud financiera que lo impulse a crecer.
Importante: antes de comenzar cabe aclarar que aunque el formato de este documento está en Excel, puedes descargarlo y editarlo en otros programas de hoja de cálculo, como Google Sheets.
¿Qué es el control financiero en una empresa?
Es un sistema de control que ayuda a administrar, documentar y evaluar las finanzas de tu empresa en conjunto, sin perderte ningún detalle de los ingresos y egresos generados por ventas, cuentas por pagar, gastos de proveedores, impuestos, entre otros movimientos.
Un formato de control financiero ayuda a analizar los resultados de un negocio y los compara con los distintos objetivos que se han planeado beneficiando el desempeño de la compañía. Esto con el propósito de gestionar de forma adecuada las finanzas, para garantizar el cumplimiento de las metas.
Por estas razones, es indispensable que toda empresa lleve a cabo un control financiero y administrativo, en Excel o en cualquier otro formato, para, de esta forma, fomentar el crecimiento saludable de su negocio
¿Para qué sirve el control financiero en una empresa?
Algunas de las principales funciones del control financiero en una empresa son:
- Organizar los gastos e ingresos de un negocio.
- Tener visibilidad de los recursos disponibles.
- Planificar mejor los gastos futuros.
- Detectar y corregir desviaciones del presupuesto.
- Decidir si se necesita financiación.
- Presentar la viabilidad económica a inversionistas.
- Realizar un diagnóstico de la salud financiera de un negocio.
¿Cómo hacer el control financiero en Excel con una plantilla de Tiendanube?
Para utilizar un formato de control financiero y administrativo en Excel solo tienes que seguir estos sencillos pasos:
1. Ingresar a nuestro centro de recursos gratuitos y descargar la plantilla de control financiero de Tiendanube. Para editar el archivo puedes hacerlo desde Excel o Google Sheets.
2. Una vez que has descargado el formato, al abrirlo verás que tiene diferentes hojas. En la hoja de “Categorías” encontrarás varios campos que han sido prellenados, los cuales son totalmente editables.
Es importante que ajustes estas categorías en función de los diferentes gastos e ingresos que tienes tu negocio, ya que estas se reflejarán en las otras pestañas del documento.
3. La pestaña “Visión general” te mostrará todos los ingresos y los egresos mensuales de tu negocio, conforme los vayas agregando en las hojas correspondientes de cada mes.
Importante: No edites esta pestaña, puesto que se llena automáticamente con los datos de las otras hojas.
4. Las restantes pestañas están divididas en los diferentes meses del año. En cada una tendrás que registrar todos los ingresos y egresos que tu negocio genera.
Importante: si es tu primera vez utilizando la plantilla deberás editar el campo de “Saldo inicial” del mes en el que comiences a llevar el control financiero.
5. En cada fila tendrás que ingresar la fecha en que se efectuó la transacción, el tipo de movimiento (entrada o salida), la categoría a la que corresponde (de entre las que pusiste en la hoja con el mismo nombre), una breve descripción, el monto del ingreso o egreso, según sea el caso.
Importante: la columna de saldo se actualizará automáticamente en función del saldo inicial que ingresaste previamente y los diferentes movimientos que registres en tu día a día, por lo que no tendrás que modificarla.
6. No olvides guardar el archivo constantemente y crear copias de seguridad o respaldos del mismo tanto en tu equipo, como en la nube. Además procura proteger el acceso a este formato, ya que contiene información sensible del negocio.
Conclusión
Realizar el control financiero y administrativo de un negocio es una tarea fundamental para garantizar la buena salud financiera de toda empresa. Y como vimos, emplear un formato de control financiero es fácil, sencillo y rápido, sobre todo para emprendedores que se encuentran en una etapa inicial en su proyecto de emprendimiento.
Eventualmente, si tu negocio crece, puedes recurrir a los servicios de administradores profesionales, quienes se encargarán de llevar a cabo este trabajo de forma más rápida y dejar más tiempo para centrar tu atención en otros aspectos de tu compañía.
Por último, si ya vendes por internet o estás pensado en hacerlo, ¿por qué no pruebas la plataforma favorita de los emprendedores de Latinoamérica: Tiendanube? Crea una cuenta gratis y descubre porqué más de 100,000 negocios confían en nosotros.
