Top 15 de bancos con la tasa de interés más baja en Colombia
Cuando eliges asumir una deuda para respaldar tu emprendimiento, es importante evaluar con detalle las opciones financieras disponibles y, entre ellas, los bancos con la tasa de interés más baja.
Esto no sólo es válido en un escenario de negocios. También resulta útil si buscas impulsar un proyecto personal, ya que es una forma de comprender el impacto a largo plazo que esta decisión podría tener en tus finanzas.
Por esta razón, antes de asumir una deuda es importante considerar factores como la mejor tasa de interés, los plazos, las condiciones del préstamo y la capacidad de pago. Además, debes tomar en cuenta la situación financiera de tu negocio, tus metas a futuro y la estabilidad de los ingresos.
Una forma de hacerlo, es comparar las ofertas vigentes entre diferentes entidades financieras y evaluar las que te ofrezcan condiciones más favorables o que se adapten a necesidades específicas.
En este artículo te voy a mostrar cuáles son los bancos con tasa de interés más baja. Así podrás tomar una decisión que te permita optimizar recursos y alcanzar objetivos de negocio con mayor eficiencia. 💰
Bancos con la tasa de interés más baja en Colombia
De acuerdo con datos de la Superintendencia Financiera de Colombia, estos son los 15 bancos con menos tasa de interés en la modalidad de crédito de consumo. Estas tasas corresponden al promedio ponderado de cada entidad, con fecha de corte el 9 de febrero de 2024.
| Banco | Tasa promedio ponderado por entidad | |
| 1 | Bancóldex | 6,00 |
| 2 | Bancamía S.A. | 6,01 |
| 3 | Banco Pichincha S.A. | 18,06 |
| 4 | Mibanco S.A. | 18,60 |
| 5 | Banco Popular | 18,73 |
| 6 | Itaú | 18,91 |
| 7 | Banagrario | 18,98 |
| 8 | Banco GNB Sudameris | 19,78 |
| 9 | AV Villas | 20,38 |
| 10 | Banco Davivienda | 20,48 |
| 11 | Coopcentral | 20,69 |
| 12 | Bancolombia | 21,25 |
| 13 | Banco Falabella S.A. | 21,76 |
| 14 | Confiar | 22,20 |
| 15 | BBVA Colombia | 22,50 |
Según este ranking, Bancóldex se destacó entre las entidades con la tasa de interés más baja para solicitar créditos en el país. Por su parte, Bancamía y Banco Pichincha completaron el top 3 de bancos con mejor tasa de interés.
👉🏻 Toma en cuenta que esta información se actualiza los viernes de cada semana y en la página de la Superintendencia Financiera se publican los datos con 8 días de diferencia.
Para el momento en que realicé esta consulta, comparé las tasas entre 39 entidades financieras cuya tasa promedio ponderada (E.A) fue 23,02. El monto otorgado por estas entidades ascendió a COP $3,38 billones, con un total de 9.521.796 de desembolsos.
¿Cómo consultar las tasas de interés de los bancos?
Estos son 6 pasos que puedes seguir para conocer los bancos con la tasa de interés más baja en Colombia.
- Ingresa a las página de la Superintendencia Financiera de Colombia: https://www.superfinanciera.gov.co/
- Despliega la opción ‘Estadísticas’ y haz clic en ‘Cifras’.
- Elige la opción ‘Establecimiento de crédito’.
- Haz clic en ‘Bancos’.
- Luego, elige la opción ‘Tasas y desembolsos’.
- Finalmente, haz clic en el menú ‘Comparador de tasas activas’
Una vez allí, puedes hacer filtros por fecha y tipo de crédito, entre otras opciones para personalizar la búsqueda y encontrar la oferta bancaria que mejor se adapte a tus necesidades o preferencias financieras.
💡 Tip: conoce las fuentes de financiamiento para emprendedores en Colombia y descubre cómo acceder a recursos clave para impulsar el crecimiento de tu negocio.
¿Por qué evaluar las tasas de intereses de los bancos?
Si diriges un emprendimiento, podrías estar interesado en conocer cuáles son los bancos con la tasa de interés más baja. Algunas de las razones por las que es recomendable elegir una entidad financiera que ofrezca tasas de interés competitivas son:
Ahorro de costos
Las tasas de interés más bajas conllevan menores costos en créditos y préstamos, lo que te permite ahorrar dinero a largo plazo.
Facilidad para obtener créditos
Con tasas competitivas, es más fácil acceder a créditos que permitan financiar proyectos relevantes para el negocio.
Menor carga financiera
Los pagos mensuales serán más bajos, lo cual permite reducir la carga financiera y asegurar mayor estabilidad económica.
Mejor gestión de deudas
La posibilidad de consolidar las deudas y gestionarlas de forma eficiente permitirá un mayor control sobre las finanzas y ayudará a evitar el sobreendeudamiento.
Optimización de recursos financieros
La elección de bancos con tasa de interés más baja hace posible optimizar recursos financieros y enfocar las inversiones en áreas estratégicas que impulsen el crecimiento del negocio.
💡 Tip: la educación financiera será de gran ayuda para entender las posibilidades del contexto económico y tomar decisiones informadas sobre tus finanzas personales o empresariales.
¿Qué factores considerar para elegir un banco?
Cuando buscas una entidad financiera que respalde tus estrategias de negocio, es importante considerar aspectos como la tasa de interés, la calidad del servicio al cliente y las posibles alianzas o descuentos que puedan ofrecer.
Estos elementos son claves para establecer una relación bancaria sólida y favorable. La tasa de interés impactará directamente en los costos financieros de tu empresa, mientras que la calidad del servicio al cliente garantizará una experiencia satisfactoria. Además, las posibles alianzas pueden brindarte beneficios adicionales.
Antes de elegir un banco para tu negocio, puedes considerar los siguientes factores:
- Tasas de interés. Analiza las tasas de interés que ofrece el banco en sus productos financieros, como créditos, préstamos y cuentas de ahorro. Opta por aquellas entidades que ofrezcan tasas competitivas.
- Portafolio de productos y servicios. Evalúa la variedad de productos y servicios que el banco ofrece y cómo se alinean con las necesidades de tu empresa.
- Costos y comisiones. Considera los costos asociados con los servicios bancarios, como cuotas de manejo y tarifas por transacciones o transferencias.
- Atención al cliente. Evalúa la calidad del servicio al cliente, incluyendo la disponibilidad de atención personalizada, canales de comunicación y soporte. Es importante sentirse respaldado y recibir respuestas oportunas.
- Experiencia y reputación. Investiga la trayectoria del banco en el mercado financiero. Asegúrate de seleccionar una entidad con experiencia sólida y confiable.
- Tecnología. Considera las herramientas digitales que el banco ofrece para facilitar la gestión financiera de tu negocio, como banca en línea o aplicaciones móviles.
💡 Tip: si te interesa obtener apoyo financiero para tu emprendimiento, descubre cuáles son las entidades que respaldan el emprendimiento en Colombia y cómo puedes acceder a sus recursos y programas de financiamiento.
Toma mejores decisiones financieras para tu negocio
Ser consciente de los beneficios adicionales que ofrecen las entidades financieras para otorgar créditos, además de una tasa de interés más baja en Colombia, te ayudará a avanzar hacia tus objetivos económicos con mayor confianza y estabilidad.
Al aprovechar estas oportunidades, estarás creando las bases de un futuro financiero sólido y exitoso para tu empresa.
En Tiendanube nos entusiasma compartir temas de interés que ayuden a los emprendedores a tomar mejores decisiones para impulsar el crecimiento de sus negocios.
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