¿Cómo darse de alta en Hacienda? Guía completa

¿Conoces esas frases populares que dicen “cuentas claras, amistades largas” y “el que nada debe, nada teme”?  Para tener un negocio rentable —y legal— en México es necesario pagar impuestos. Sí, aunque seas freelancer, vendas por internet o a través de las redes sociales, también aplica en esos casos.

Muchos emprendedores y pequeños empresarios tiemblan cuando escuchan “Hacienda” y es que existe esta falsa creencia de que el SAT es un organismo malvado que está siempre está buscando cómo robarse el dinero de los contribuyentes. Pero esto no es así: mientras tú lleves la contabilidad adecuada en tu negocio, no deberías tener ningún problema con el SAT.

Si estás investigando cómo darse de alta en Hacienda, ¡llegaste al artículo correcto! Preparamos este contenido para guiarte en el proceso y hacértelo muy fácil. Además, sabrás cómo darse de alta en el SAT, los requisitos y los beneficios de hacerlo. ¡Empecemos!

Requisitos para darse de alta en Hacienda

Si tienes un negocio, existen diferentes regímenes en los que puedes darte de alta para empezar a pagar tus impuestos. Esto es lo que se necesita para darse de alta en Hacienda:

• Estar inscrito en el RFC.
• Saber en qué régimen fiscal te vas a dar de alta.
• CURP o acta de nacimiento.
• Identificación oficial vigente.
• Comprobante de domicilio fiscal.

Los requisitos y documentos que vas a necesitar tener para dar de alta a una empresa como persona moral son, además:

• USB.
• Copia certificada del Acta Constitutiva.
• Copia certificada del poder notarial con el que acredite la personalidad del representante legal.
• Comprobante de domicilio fiscal a nombre de la empresa o de uno de los socios o accionistas.
• Identificación oficial vigente del representante legal.
• Que los socios, accionistas y representantes legales de la persona moral estén registrados ante el RFC.

Cómo darse de alta en Hacienda, paso a paso

Para cada régimen, el trámite varía un poco, pero a continuación te dejamos con los pasos que deberás seguir para darse de alta en la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (llamada popularmente “Hacienda”) a través del Servicio de Administración Tributaria, conocido por sus siglas “SAT”.

1. Obtener tu RFC
2. Obtener tu e.firma
3. Elegir tu régimen fiscal
4. Registrarte en el SAT

Veamos cada uno en detalle.

1. Obtener tu RFC

En términos simples, el RFC es la clave con la que el SAT te identifica como contribuyente. La necesitas para emitir facturas, hacer declaraciones y registrarte como persona física o moral. Está compuesta por 13 caracteres alfanuméricos que incluyen las iniciales del nombre de la persona (física o moral), fecha de nacimiento o constitución y una homoclave, o sea, 3 caracteres que el SAT suma al final para asegurarse de que cada clave sea única e irrepetible.

Además de ser una clave de identificación, el RFC sirve para hacer trámites, emitir facturas, acceder a productos financieros, programas sociales, etcétera. Puedes consultar tu RFC en la página del SAT.

Para darte de alta como persona física sigue estos pasos:

1. Ten a la mano tu Clave Única de Registro de Población (CURP) y una identificación oficial vigente (por ejemplo, INE, pasaporte, cédula profesional, licencia de conducir o credencial del INAPAM).
2. Accede a la página oficial del SAT: https://www.sat.gob.mx/
3. En el menú superior haz clic en la sección “Trámites del RFC” y selecciona la opción “Obtén tu RFC con la Clave Única de Registro de Población”.
4. Llena los campos con tus datos personales (CURP, nombre, fecha de nacimiento, domicilio fiscal y actividad económica).
5. Sigue las indicaciones para concluir el trámite y obtener el Acuse Único de Inscripción al Registro Federal de Contribuyentes, o sea tu RFC.

Página oficial del SAT para obtener RFC.

2. Obtener tu e.firma

La e.firma, antes llamada Firma Electrónica Avanzada o FIEL, es un conjunto de datos y caracteres que sirven para identificar a los contribuyentes a la hora de hacer trámites por internet, tanto en el SAT como en otras dependencias del gobierno y privadas.

Al igual que el CURP y el RFC, la e.firma es única e irrepetible y tiene la misma validez que tu firma autógrafa. Tiene una vigencia de 4 años.

La solicitud de e.firma es un trámite que debe hacerse de forma presencial, y deberás contar con un USB que contenga el archivo .req, el cual puedes generar en el programa Certifica, un correo electrónico, tu Solicitud de Certificado de e.firma, en duplicado y llenado con tinta azul, tu CURP, un comprobante de domicilio fiscal y una identificación oficial vigente.

Con eso, debes seguir estos pasos:

1. Programa una cita en tu oficina del SAT o Módulo de Servicios Tributarios más cercano.
2. Acude a tu cita con los documentos y requisitos.
3. El asesor que te atienda va a ayudarte a registrar tus datos biométricos (huellas dactilares, fotografía de frente, fotografía del iris, firma y digitalización de documentos).
4. Si todo sale bien, recibirás tu certificado digital de e.firma. No te olvides de llevar una memoria usb para guardarla.
5. Finalmente, deberás firmar un acuse de generación de e.firma.

Página oficial del SAT para obtener e.firma.

3. Elegir tu régimen fiscal

Para registrarse en el SAT tienes 2 opciones: como Persona Física o Persona Moral. A continuación te explicamos  y lo que necesitas para darte de alta en cada caso.

Personas físicas

Una persona física es un individuo que puede llevar a cabo cualquier actividad económica, ya sea de forma independiente, como un vendedor o un freelancer, o en una empresa, como un empleado o un profesionista.

Las personas físicas pueden elegir entre diferentes regímenes, según el tipo de actividad laboral que realicen:

Personas morales

Una persona moral está conformada por 2 o más personas físicas que tienen un fin en común—que puede o no ser lucrativo. Puede tratarse de una empresa, una ONG o un negocio que, al hacer su registro ante Hacienda, podrá pagar impuestos.

En el caso de las personas morales existen solo 2 regímenes en los que puedes darte de alta en el SAT:

Antes de iniciar el trámite en el SAT, deberás solicitar la autorización de uso de denominación o razón social y contar con un Acta Constitutiva, la cual debe realizarse ante un notario. En este documento se van a establecer protocolos como el número de socios, si va a haber acciones y otros aspectos básicos de la empresa.

💡 También puedes darte de alta en el SAT en línea, con un trámite gratuito en el portal de la Secretaría de Economía. Toma en cuenta que esto no es lo mismo que el registro de marca, ese trámite se hace ante el IMPI y tenemos toda una guía en la que te explicamos cómo registrar tu marca, paso a paso.

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4. Darse de alta en el SAT

Llegamos al paso clave y la instancia final: darse de alta en Hacienda a través del SAT. Te explicamos los pasos para hacerlo, según tu régimen fiscal:

Darse de alta en el SAT como persona física

Los pasos y requisitos para darse de alta en el SAT, persona física en este caso, te los explicamos a continuación:

1. Ingresa a la página oficial del SAT, asegúrate de que en la esquina superior izquierda esté resaltada la palabra “Personas”, para que puedas ver las opciones correctas.
2. Haz clic en “Trámites del RFC” > “Ver más” > “Inscripción al RFC” > “Obtén tu RFC con la Clave Única de Registro de Población CURP”. Si ya estás inscrito al RFC, entonces en el mismo menú busca la opción “Actualización en el RFC” > “Presenta el aviso de actualización de actividades económicas y obligaciones”.
3. Al ingresar con tu RFC o CURP el paso uno es llenar algunos campos con tus datos personales como nombres, apellidos, fecha de nacimiento, etcétera.
4. Captura tu domicilio fiscal. Todos los datos que tengan el símbolo * son obligatorios.
5. Comparte información sobre tus ingresos y llena un cuestionario para indicar el tipo de ingreso que percibes, la actividad económica que realizas (si es más de una tendrás el porcentaje de ingresos que representa para ti cada una), la periodicidad, entre otros datos.
6. Casi para terminar, verás un resumen de la información que compartiste en el cuestionario y las obligaciones fiscales que vas a tener a partir de que te des de alta. Confirma que todos los datos sean correctos y confirma.
7. Al terminar recibirás tu Constancia de Situación Fiscal.

Para hacer tu registro en el SAT, deberás responder un cuestionario indicando tu tipo de actividad.

💡 Tip: antes de darte de alta puedes usar el Simulador del cuestionario de actividades económicas y obligaciones fiscales del SAT, para darte una idea de cómo será el registro.

Darse de alta en el SAT como persona moral

Para dar de alta a tu empresa en el SAT, esta necesita tener un RFC. Luego de obtenerlo, sigue estos pasos:

1. Ingresa a la página oficial del SAT, haz clic en el menú desplegable de la esquina superior izquierda y selecciona “Empresas”.
2. Da clic en “Trámites del RFC” > “Inscripción al RFC” > “Inscribe tu empresa en el RFC”.
3. Elige si quieres hacer el trámite de manera presencial o en línea y sigue los pasos indicados por el portal. Toma en cuenta que, cualquiera que sea la opción que elijas, vas a tener que ir a una oficina del SAT a concluir tu trámite y obtener tu firma electrónica.

8 beneficios de dar de alta un negocio en Hacienda

Aunque no lo creas, darte de alta ante el SAT no solo es pagar impuestos, ¡también tiene muchos beneficios! A continuación te compartimos algunos.

1. Legalidad: tu negocio será legal, lo que te permite tener clientes más grandes, obtener créditos bancarios, etc.
2. Control: con un buen manejo de tu contabilidad vas a poder controlar lo que pagas de impuestos.
3. Facturas: podrás emitir facturas para tus clientes.
4. Posibilidad de asistencia: podrás participar para obtener estímulos económicos por parte del gobierno.
5. Descuentos: si te das de alta como persona física en el Régimen de Incorporación Fiscal, vas a obtener un descuento gradual de ISR durante los primeros diez años.
6. Apoyo económico: SAT ofrece apoyos económicos a las PyMEs a través de la Unidad de Desarrollo Productivo (UDP), antes llamado Instituto Nacional del Emprendedor.
7. Más dinero: en tus declaraciones anuales, vas a poder recuperar montos de devolución de impuestos.
8. Menos gastos: si tu negocio es formal, vas a poder deducir facturas por gastos personales (por ejemplo, gastos médicos, transporte escolar, compra de lentes oftalmológicos, etcétera).

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¿Qué pasa si no doy de alta mi negocio en Hacienda?

Sin importar cuál sea tu negocio, si ofreces productos o servicios o si solo recibes pagos de vez en cuando, si no te das de alta en Hacienda estarás expuesto a meterte en problemas fiscales que puede significar desde una multa hasta la pérdida de tu patrimonio.

Cuando tienes un negocio que está creciendo es indispensable que lo legalices para poder operar sin dificultades y seguir potenciándolo.

Ya aprendí cómo darme de alta en Hacienda , ¿y ahora?

¡Bien! Tu duda “¿cómo darse de alta en Hacienda?” ya quedó aclarada y nos da gusto saber que entendiste la importancia de cumplir con tus actividades fiscales. Ten en cuenta que, luego de tu registro, deberás cumplir varias tareas. Entre ellas están:

• Checar tu buzón tributario frecuentemente. Allí recibes recordatorios de obligaciones, aclaraciones o incluso auditorías. Puedes perder el derecho de defensa o recibir sanciones si no lo revisas a tiempo.
• Mantener tu información al día. Si cambias tu domicilio, régimen fiscal, actividades, correo o teléfono, por ejemplo, deberás notificarlo.
• Emitir facturas electrónicas (CFDI) cada vez que realices una venta o prestes un servicio.
• Conservar tus facturas, tanto las emitidas como las recibidas, durante al menos cinco años.
• Presentar declaraciones mensuales y anuales al SAT.

Ahora tenemos 3 recomendaciones finales para darte:

1. ¡No lo dejes! Típico que te registras, haces una factura, si bien te va haces una declaración… y nunca más vuelves a entrar a la página oficial del SAT. Cuidado, porque aunque tú no declares tus ingresos, el SAT puede saber sobre ellos y podrías estar acumulando una deuda bastante grande sin siquiera darte cuenta.
2. Sé puntual. Evita recibir mails “invitándote a cumplir con tus obligaciones fiscales”, hacer tus trámites en tiempo y forma puede ahorrarte tiempo y dinero.
3. Si no puedes, pide ayuda. Para gestionar tu contabilidad, tienes que mantenerte siempre actualizado, pero esto se complica cuando además tienes un negocio que impulsar y muchas otras responsabilidades en tu día a día. Si crees que no lo estás haciendo bien o de plano no entiendes nada, acércate con un contador.

¿Ya viste que no es tan complicado? Esperamos que este artículo te haya ayudado a resolver todas tus dudas sobre cómo darse de alta en Hacienda.

Por otro lado, si tu negocio en México involucra hacer ventas por internet, te tenemos una excelente noticia: en Tiendanube puedes crear una tienda online gratis para vender desde el día uno. Solo necesitas un nombre de marca, un correo y una contraseña para comenzar. 💙