Plan de negocios: guía con estructura, cómo hacerlo y ejemplos
- Un plan de negocios es un documento con los datos e información importantes sobre una empresa, desde el plan financiero, la visión y la misión, hasta un análisis del mercado y de la competencia, entre otros.
- Los pasos para hacer un plan de negocios debes analizar el mercado y tu competencia, definir tu propuesta de valor, establecer objetivos claros y medibles, mapear una estrategia y tener acciones concretas y un plan de ejecución.
- Este documento cuenta con distintos elementos, que dependerán de qué tipo de plan de negocios elijas para tu marca.
Abrir un negocio propio implica una serie de retos y, para garantizar el éxito en cada una de las etapas, ¡toda planeación es válida! Teniendo esto en cuenta, hacer un plan de negocios es un paso esencial para el desarrollo de tu marca y parte clave para emprender un negocio.
En este artículo aprenderás más sobre lo que es un plan de negocios y cómo puede ayudar en el proceso de estructuración de tu empresa.
Además, te brindamos una plantilla de negocios gratuita para armar el tuyo sin perderte ningún detalle:
¿Qué es un plan de negocios?
El plan de negocios es un documento que reúne los objetivos de un negocio, las estrategias para alcanzarlos y datos e información relevante sobre la empresa. Es fundamental para cualquier empresa o emprendedor, ya que le da una visión más detallada de su negocio y una noción clara de sus aspectos más importantes.
Este documento es crucial para entender dónde está una empresa, qué camino debe seguir y hacia dónde puede ir. Además, es crucial en la búsqueda de inversionistas, ya que a ellos también les marca por qué deberían apoyar a tu negocio.
¿Para qué sirve un plan de negocios?
Al incluir desde las cuestiones básicas, como la línea de negocio, hasta procesos más delicados, como el plan financiero, un emprendedor obtiene un resumen exhaustivo de su marca.
Esto le servirá como una guía para identificar quiénes son sus competidores, cómo debe administrar sus finanzas y hasta cómo debe enfocar su estrategia de marketing.
Las empresas que elaboran un plan de negocios crecen 30 % más rápido que las que no lo hacen, de acuerdo con la Small Business Administration (SBA) de Estados Unidos, citada por Keevee.
¿Por qué hacer un plan de negocios?
La creación de un plan de negocios transmite más profesionalismo y madurez a tu empresa o emprendimiento. Estas son las razones que resaltan la importancia de un plan de negocios:
- Claridad: ofrece una visión más clara y organizada de tu marca.
- Simplificación: facilita el estudio de objetivos y la medición de resultados.
- Orientación: sirve como indicador para entender cómo están funcionando las distintas estrategias.
- Efectividad: genera un crecimiento más saludable ya que, al basarse en datos, las acciones pueden ser más asertivas.
- Atracción: como resultado de los puntos anteriores, tu empresa podría atraer más inversionistas.
¿Conviene hacer un plan de negocios para e-commerce?
¡Sí! Tener un plan de negocios significa tener un “norte”. Te servirá como una guía para tomar decisiones, podrás planificar y organizarte mejor y hasta comprender mejor las necesidades de tus clientes.
Ya sea que tengas un local físico y decidiste empezar a vender por internet o si vas a lanzar un nuevo negocio que será exclusivamente digital, es muy importante que diagrames tu plan de negocios.
Frente a un entorno tan dinámico como lo es del mundo emprendedor, un plan de negocios te permitirá ajustar tus objetivos y replantear tu estrategia las veces que sea necesario, sin que eso sea un proceso costoso o complejo.
Con eso en mente, ¿qué te parece si revisamos cómo crear un plan de negocios y los elementos que no pueden faltar? Parece mucho, pero si descargas esta plantilla para crear un plan de negocios, todo será más sencillo.
Los 12 elementos clave de un plan de negocios
A la hora de elaborar un plan de negocios, lo primero a tener en cuenta es su estructura. Para eso, es necesario contar, como mínimo, con estos elementos del plan de negocios dentro de esa organización:
- Resumen ejecutivo
- Descripción general del negocio
- Productos o servicios
- Definición de mercado
- Análisis estratégico
- Plan de marketing y ventas
- Plan financiero
- Proceso operativo
- Plan de recursos humanos
- Plan jurídico–fiscal
- Cronograma de implementación
- Conclusiones
Veamos cada uno en detalle.
1. Resumen ejecutivo
Luego de entender qué es un plan de negocios, el primer paso es armar una visión general de tu empresa: descripción, productos, objetivos, mercado, estrategia de marketing… Todo presentado en un documento de manera breve y objetiva.
Allí reunirás todos los elementos de tu plan de negocios para presentarlos desde una visión general. Es que es posible que tus posibles inversionistas no tengan el tiempo de leer el detalle de todos los planes que reciben, por lo que el resumen ejecutivo es de gran ayuda para ellos.
2. Descripción general de la empresa
La descripción de la empresa recogerá información básica pero importante sobre ella, como su historia, ubicación, estructura organizacional, a qué se dedica, hacia dónde quiere ir, su misión, sus valores, etc.
Los puntos de esta parte del plan de negocios implican una información más descriptiva, por lo que este es un paso que en el que deberás trabajar con mucha calma. Los elementos que serán clave en esta sección de tu plan de negocios son estos:
Visión y misión
La visión y la misión son detalles importantes para la identidad de tu empresa, porque es a través de ellas que afirmarás el ADN de tu marca. También son responsables de establecer la cultura organizacional de tu empresa, por lo que deberás definirlas a fondo.
Para crear la misión de tu empresa, piensa en la razón de su existencia, en su objetivo principal. En el caso de la visión, es importante tener en cuenta quién es tu público objetivo, cómo puedes ayudarles, qué diferencia a tu empresa de la competencia y cuál es el propósito de tu marca.
Veamos un ejemplo con la misión y visión de una marca que seguramente conoces: Apple.
- Misión de Apple: “Apple se compromete a ofrecer la mejor experiencia informática personal a estudiantes, educadores, profesionales creativos y consumidores de todo el mundo a través de su innovador hardware, software y servicios de Internet”.
- Visión de Apple: “Fabricar productos de alta calidad y fáciles de usar que encarnen la alta tecnología para el individuo, demostrando que la alta tecnología no tiene por qué ser intimidante para quienes no son expertos en informática”.
Descripción del negocio
Una breve historia de la marca y cuál es su idea. Aquí aclara principalmente cuál es la oportunidad de negocio que tu marca está aprovechando. Usa cifras y datos duros de fuentes oficiales para reforzar que es una apuesta segura.
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Línea de negocio
Definir la línea de negocio es una etapa didáctica, sencilla de definir e indispensable para posicionar tu producto o servicio en el mercado. Para ello, estudia muy bien el sector al que quieres dirigirte antes de definir e incluir esta información en tu plan de negocios.
Modelo de negocio
Es una descripción de cómo una empresa crea, entrega y captura valor. Esto es el corazón de lo que haces, así que pon mucho esfuerzo en trasladarlo a un concepto claro, contundente e impactante.
Propuesta de valor
En este punto deberás definir qué es lo que hace a tu producto especial y diferente al resto. Detalla cuál es el valor que agrega tu producto o servicio, sin idealizarlo. Sé realista y mantén la propuesta de valor bien objetiva.
Equipo fundador/socios
Quiénes están detrás del proyecto, sus roles y cuál es su experiencia en el rubro. Este punto le dará una idea a los inversionistas de quiénes son las personas a las que le confiarán su desembolso y su apuesta. Por lo tanto, deja bien en claro cuáles son las habilidades y conocimientos que dan la pauta que tienen lo que hace falta para hacer crecer la empresa.
3. Productos o servicios
No puedes hablar de tu empresa sin mencionar tu producto o servicio, ¿verdad? Por lo tanto, asegúrate de describir estos elementos a detalle en tu plan de negocios.
Si quieres buscar una inversión, esta información es importante para los inversionistas porque es en esta parte del documento donde tienes la oportunidad de reforzar la importancia de tu marca y cómo tu solución puede ayudar a los consumidores.
4. Definición de mercado
La definición del mercado de consumo es similar a la de tu público objetivo, pero un poco más amplia. Para ayudar a identificar este grupo, hay 2 clasificaciones principales: empresas B2B y B2C. Los primeros son empresas que ofrecen soluciones, productos o servicios a otras empresas, mientras que las B2C son aquellas que ofrecen productos y servicios directamente a los consumidores.
Una vez que hayas definido tu tipo de negocio, debes comprender quiénes son tus clientes potenciales e incluir esta información en tu plan de negocios. Además, deberás aclarar los siguientes aspectos:
Análisis de mercado
Esto dice cuál es la demanda potencial de tu producto, cómo se comportan los consumidores y cuáles son las tendencias del mercado.
Análisis de la competencia
Estudia las empresas que operan en el mismo campo que tú y que son competidores potenciales. Por ejemplo: marcas con propuestas similares, productos parecidos en el mercado o que puedan disputarse la atención del mismo grupo de consumidores.
Proveedores
Entender quién es tu mercado de proveedores es importante para definir alianzas y sociedades. Este es un factor que debe estudiarse desde la planeación inicial de cualquier empresa, ya que cualquier obstáculo relacionado con el suministro puede afectar a toda la cadena de producción.
En el caso de las empresas revendedoras, el mercado proveedor es básicamente el fabricante de los productos revendidos. Si trabajas con tu propia línea de producción, piensa en tu proveedor como la empresa responsable de proporcionar el material que necesitas.
Plan de riesgos
Explica cuáles son los principales riesgos de tu negocio y cómo se abordarán.
5. Análisis estratégico
El análisis estratégico definirá los puntos fuertes y los puntos débiles de tu empresa, además de ayudar a identificar sus principales oportunidades y amenazas.
Este estudio también te ayudará a comprender dónde se encuentra la empresa, qué camino está siguiendo y a dónde llegará, con base en datos duros. Una de las principales metodologías aplicadas en el mercado actual es el análisis FODA.
El análisis FODA te ayudará a comprender el entorno ideal para el crecimiento de tu empresa, en función de los siguientes parámetros:
- Fortalezas
- Debilidades
- Oportunidades
- Amenazas
6. Plan de marketing y ventas
El plan de marketing y ventas resume todas las estrategias definidas para la difusión y comercialización de tus productos y para potenciar tu marca.
En este apartado, es importante destacar todas las acciones trazadas y los resultados que esperas obtener con ellas. Por ejemplo, si creaste una campaña de difusión en Instagram, especifica las etapas de esta acción, cuál fue la inversión en valores, mano de obra y los resultados esperados y obtenidos.
7. Plan financiero
El plan financiero debe contener un balance de todas las cifras relacionadas con las actividades de la empresa. Esto incluye la facturación, los gastos, las inversiones, el índice de crecimiento, etc.
En esta parte del plan de negocios también es importante incluir las proyecciones financieras de la empresa, es decir, los beneficios y gastos previstos a corto, medio y largo plazo. Por eso, debe incluir:
- Inversión inicial requerida.
- Proyecciones de ingresos y gastos (mensuales/anuales).
- Estado de resultados proyectado.
- Punto de equilibrio.
- Flujo de caja.
- Rentabilidad esperada.
- Necesidades de financiamiento externo (si aplica).
Estos datos también sirven para conocer el tamaño del mercado en el que vas a operar, lo que luego te permitirá saber si la estructura actual es apta para satisfacer la demanda.
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8. Proceso operativo
El proceso operativo es un paso importante que requerirá un poco más de trabajo que los demás. Aquí es donde debes detallar las acciones asignadas a cada colaborador o equipo de tu empresa.
Esta planeación es fundamental para garantizar la organización de tus procesos empresariales. Además de especificar las actividades de cada área de la empresa, es necesario incluir datos como:
- Inversiones realizadas en cada área
- Objetivos previstos
- Plazos definidos
- Métricas
- Resultados obtenidos
9. Plan de recursos humanos
Este plan detallá quiénes estarán a cargo de las áreas estratégicas, como logística, ventas minoristas, desarrolladores de software, ejecutivos de ventas, especialistas en marketing, entre otros. Aquí te sugerimos incluir estos elementos para que tu plan de negocios sea impecable:
- Organigrama del negocio.
- Roles y responsabilidades clave.
- Perfiles profesionales requeridos.
- Estrategias de reclutamiento, selección y retención.
- Planes de capacitación y desarrollo.
- Cultura organizacional y valores compartidos.
10. Plan jurídico–fiscal
Un punto importante en esta fase de un plan de negocios es la definición de la estructura legal. La composición de esta parte del documento impactará en el pago de impuestos de tu empresa.
Aclara cuál es tu forma jurídica (sociedad anónima, unipersonal, etc.), qué requisitos legales y registros necesitas (licencias o permisos, por ejemplo), tus obligaciones fiscales según el país o región y la propiedad intelectual: registros de marca, patentes, derechos de autor (si aplica).
11. Cronograma de implementación
¡Ya estamos llegando casi al final de los elementos de un plan de negocios! En esta etapa, describes las fases y tiempos estimados para poner en marcha el negocio, como las etapas clave (desarrollo, lanzamiento, expansión, etc.) y los plazos y fechas estimadas.
🚀 Usar herramientas de gestión como diagramas de Gantt o cronogramas por hitos te será muy útil para tu organización.
12. Conclusiones
El apartado final de un plan de negocios consiste en un resumen final que sintetiza la propuesta del negocio y refuerza su valor, al tiempo que realiza un llamado a la acción para conseguir una inversión o financiamiento.
Remarca tus ventajas competitivas, las oportunidades detectadas en el mercado y la relevancia del equipo emprendedor.
💡Opcional: incluye una sección de apéndices o anexos en la que agregues documentos o datos complementarios como estudios de mercado completos, encuestas y entrevistas realizadas, currículums de fundadores, gráficos financieros detallados o fichas técnicas de productos, planos, mockups, etc.
¿Cómo hacer un plan de negocios? Paso a paso
Si bien no existe una única forma de hacer el plan de negocios de una empresa, este paso a paso es útil para casi cualquier tipo de empresa:
- Analizar el mercado y tu competencia.
- Definir tu propuesta de valor.
- Establecer objetivos claros y medibles.
- Mapear una estrategia.
- Tener acciones concretas y un plan de ejecución.
Revisemos cada uno para que los tengas mucho más claros.
1. Analizar el mercado y tu competencia
El primer paso en el proceso de cómo hacer un plan de negocios es conocer a fondo tu industria y lo que hacen las demás empresas en ella. Esto te ayudará a entender cómo se mueve el mercado, qué tipo de clientes existen allí y cuáles son las estrategias que funcionan para capturarlos.
Demostrar un conocimiento avanzado de los clientes, la competencia, las tendencias y el futuro del mercado es una buena señal para los inversores, que sabrán que se encuentran con una empresa informada y confiable.
2. Definir tu propuesta de valor
Una vez que sepas en qué mercado estarás compitiendo, vuelve a mirar para adentro: deja en claro qué problema resuelves, para quién lo haces y por qué deberían elegirte. Como te dijimos antes, esto es el corazón de tu negocio, por lo que debe ser una propuesta concreta y convincente.
3. Establecer objetivos claros y medibles
Te aconsejamos seguir la metodología SMART (el acrónimo de 5 palabras en inglés: Specific, Measurable, Achievable, Realistic y Timely), la cual se utiliza en el mundo de los negocios para redactar los objetivos de manera que sean específicos, medibles, alcanzables, relevantes y asociados a una etapa del negocio.
Por ejemplo, pon la meta de “alcanzar $10.000 en ventas mensuales en 6 meses” o “captar 500 clientes recurrentes antes del primer año”. Esto te dará dirección y parámetros para evaluar tu desempeño.
4. Mapear una estrategia
Se trata de establecer una visión de negocio, que te ayudará a concretar los objetivos que tengas en cada etapa. No será lo mismo una estrategia de lanzamiento de marca que de crecimiento acelerado, o de relanzamiento de tu tienda online, por ejemplo.
Incluye decisiones clave sobre marketing, ventas, canales, posicionamiento y experiencia del cliente. Así, conectarás tu visión y misión con las acciones concretas que realizarás en tu negocio.
5. Tener acciones concretas y un plan de ejecución
Agrupa aquellas acciones concretas que llevarás a cabo, y que deberán estar guiadas bajo una estrategia en común para alcanzar los objetivos propuestos. Aquí respondes al cómo, cuándo y quién:
- Cómo: qué actividades específicas realizará cada área (marketing, operaciones, finanzas, etc.).
- Cuándo: el cronograma de implementación. Las fechas y horas de cada acción que hará tu negocio.
- Quién: los responsables de cada área.
Además, deja en claro cuáles son los recursos necesarios y define algunos indicadores clave para darle seguimiento a tu negocio.
Tipos de plan de negocios
Un plan de negocios te ayudará a entender el negocio desde una perspectiva más holística, con la definición de las actividades clave de la empresa, su propuesta de valor, los canales de venta, entre otros.
Sin embargo, no todas las empresas tienen un plan de negocios con la misma estructura. Por eso, lo principal es que conozcas los distintos tipos de plan de negocios.
Tradicional
Es el más detallado y formal. Incluye todas las secciones clave: análisis de mercado, plan financiero, marketing, operaciones, etc. Suele estructurarse en formato extenso (10 a 40 páginas) y exige datos bien fundamentados, como proyecciones financieras, estudios de mercado y análisis FODA.
- Ideal para: buscar inversores o préstamos, presentarse a incubadoras/aceleradoras y guiar la estrategia interna a largo plazo.
Modelo Canvas
Usualmente se usa el Modelo Canvas, una herramienta desarrollada por el teórico Alexander Osterwalder en 2005, con la que se pueden visualizar rápidamente todos los aspectos que definen al negocio.
En 2010, el emprendedor y fundador de start-ups Ash Maurya hizo algunos ajustes al modelo y creó una nueva versión a la que llamó Lean Canvas, un lienzo conformado por 9 pilares enfocados a encontrar soluciones a problemas de los consumidores.
- Ideal para: validar ideas rápidamente, proyectos en fase inicial o MVP y equipos ágiles que actualizan constantemente su modelo.
Modelo Lean Canvas.
Interno
En lugar de enfocarse en convencer a terceros, este tipo de plan de negocios se centra en coordinar equipos, definir prioridades, asignar recursos y mejorar procesos. Suele actualizarse regularmente. Puede omitir secciones como análisis de mercado externo si ya se conoce.
- Ideal para: empresas en marcha que buscan alinear áreas, mejorar su gestión interna, profesionalizar operaciones o implementar cambios estratégicos.
Para inversión
Este plan de negocios está enfocado en captar capital privado (ángeles inversores, fondos de inversión, venture capital, etc.). Por eso, destaca sobre todo la oportunidad de negocio, la escalabilidad, la diferenciación y el retorno esperado (ROI).
Incluye análisis de riesgos, valuación, uso de fondos y una estrategia de salida clara.
- Ideal para: startups en búsqueda de rondas de inversión, negocios con proyecciones de crecimiento acelerado y modelos escalables con alto potencial de rentabilidad.
Para financiamiento bancario
Orientado a cumplir con los requisitos de entidades financieras. Presenta un perfil más conservador, con foco en la estabilidad, la generación de flujo de caja y la capacidad de pago. Incluye estados financieros históricos (si los hay), proyecciones realistas, garantías disponibles y análisis de riesgo crediticio.
- Ideal para: pymes o negocios que buscan acceder a créditos bancarios, líneas de financiamiento o programas gubernamentales.
Para franquicias
Diseñado para replicar y expandir un modelo de negocio ya probado. Incluye información detallada sobre el modelo operativo, inversión inicial, soporte ofrecido al franquiciado, márgenes, tiempos estimados de recuperación y lineamientos de marca. También detalla los requisitos para ser parte de la red.
- Ideal para: empresas que desean escalar mediante franquicias y emprendedores interesados en vender o adquirir una unidad bajo una marca establecida.
Plan de negocios: ejemplos para aplicar
Cuando llegues a este punto (sin saltarte los anteriores, claro), es probable que tengas un montón de información, así que ahora toca organizarla.
Si eres una persona más visual, quizá estés buscando un ejemplo de un plan de negocios, así que aquí te compartimos 4 muy útiles:
- El primero es una plantilla de plan de negocios creada por Tiendanube. Se encuentra en español en formato Sheets y se compone de 7 secciones.
- El segundo es una vista previa a una plantilla descargable de BPlans. Está en inglés y se compone de varias cuartillas en las que desarrolla, con texto y gráficas, cada uno de los elementos del plan de negocios.
- El tercero es un formato de plan de negocios de Microsoft 365. Está en español y contiene instrucciones y consejos para llenar cada una de las secciones.
- Por último, aquí vas a encontrar otra plantilla para hacer un plan de negocios, ejemplo que puedes descargar en formatos como .pdf, Word e incluso puedes usarlo directamente en Google Docs (también en inglés).
Si tu negocio va en serio, es imprescindible que tengas un plan de negocios.
Una vez que lo desarrolles, revísalo constantemente y haz los ajustes que sean necesarios para que esté en constante actualización, al igual que tu negocio ¡y en especial tu tienda online!
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